Toezichthouder financieel economische criminaliteit

Zie toe op de integere bedrijfsvoering van banken als toezichthouder financieel economische criminaliteit bij DNB.
Bij DNB werk je met impact op financiële stabiliteit en duurzame welvaart. Als toezichthouder zorg je dat banken witwassen en terrorismefinanciering tegengaan. Hierbij gebruik je jouw expertise om relevante risico's voor de sector banken te signaleren, toezichtgesprekken en onderzoeken (uit) te voeren en, waar nodig, gerichte voorstellen te doen voor interventie en handhaving.

Zo doe je dat als toezichthouder financieel economische criminaliteit
bij DNB
Je houdt toezicht op de integere bedrijfsvoering en het voorkomen van financieel-economische criminaliteit bij banken en waar nodig andere financiële instellingen.

Wat ga je precies doen?

• Je denkt strategisch mee over de toezichtaanpak richting de instelling(en) waar jij toezicht op houdt en draagt bij aan het vormgeven van het risicogebaseerde toezicht van DNB.
• Je gebruikt onze toezichtmethodologie (ATM) voor het stellen van prioriteiten, het identificeren van risico's en om verantwoord in te grijpen waar risico's te groot zijn. Tevens help je vanuit het toezicht om richting geven aan dataverzameling en –analyse om te komen tot scherpe risicoanalyses.
• Je leidt of draagt bij aan onderzoeken bij onder toezicht staande instellingen naar de naleving van regels over het voorkomen van financieel economische criminaliteit (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme, Sanctiewet 1977).
• Je coördineert vanuit jouw team de risicomitigatie bij instellingen wanneer zij tekortkomingen hebben in hun risicobeheersing.
• Je ontwikkelt voortdurend je expertise op het gebied van financieel economische criminaliteit door je kennis te delen en te onderhouden en je te ontwikkelen als toezichthouder.
• Je werkt samen met collega's binnen DNB, in het bijzonder de expertisecentra Markttoegang (vergunningverlening), Toetsingen en Interventie & Handhaving en de divisies van het prudentieel bankentoezicht. Daarnaast onderhoud je extern goede relaties met brancheorganisaties en partners zoals de FIOD, het Openbaar Ministerie en de FIU.
• Je ondersteunt en begeleidt collega's binnen TFC en TB bij werkzaamheden voor de Europese Anti-witwas Autoriteit (AMLA), zoals het uitwerken van regelgeving en technische standaarden.

De vier afdelingen Toezicht Financiële Criminaliteit (TFC, ongeveer 75 mensen in totaal) hebben samen de verantwoordelijkheid voor het integriteitstoezicht op de financiële sector. De afdelingen zijn verantwoordelijk voor identificatie, analyse en mitigatie van risico's en (beheers)problemen in de financiële sector op het vlak van witwassen, terrorismefinanciering en sanctieovertredingen. Er wordt nauw samengewerkt met elkaar en met ketenpartners zoals het OM, de FIOD en de Belastingdienst. Je wordt binnen TFC geplaatst in de afdeling die zich bezighoudt met het toezicht op banken. De afdeling bestaat uit circa 18 collega's, verdeeld over twee teams. De collega's zijn betrokken, werken professioneel en collegiaal samen. De sfeer is ontspannen, informeel en positief. De TFC-afdelingen maken onderdeel uit van de divisie Toezicht Horizontale Functies en Integriteit (THI). Deze divisie is vanuit verschillende invalshoeken betrokken bij het toezicht op de financiële sector.

Je hebt een sterk analytisch vermogen en een flinke dosis nieuwsgierigheid. Je bent daadkrachtig en resultaatgericht en je bent in staat om constructief samen te werken in teamverband en samenwerking te stimuleren, zowel binnen je team als daarbuiten. Je bent in staat om meerdere projecten en taken naast elkaar tot een succesvol einde te brengen. Je wacht niet af tot het werk naar je toe komt maar neemt zelf initiatief. Je laat je niet wegblazen bij een stevige discussie, staat open voor verschillende meningen en gaat op zoek naar de beste oplossingen. Daarnaast heb je uitstekende mondelinge en schriftelijke uitdrukkingsvaardigheden, zowel in het Nederlands als in het Engels.

Waar zijn we verder nog naar op zoek?

• Academisch werk- en denkniveau met een juridische, economische of bedrijfskundige achtergrond.
• Minimaal 4 jaar relevante werkervaring, bijvoorbeeld in FEC-domein of als toezichthouder.
• Kennis van de Nederlandse financiële sector en toezicht.
• Kennis van Europese en Nederlandse AML-regelgeving.
• Je bent iemand die maatschappelijk betrokken is, graag samenwerkt en gemakkelijk en met sensitiviteit beweegt in een divers team en met diverse stakeholders.

Een 36-urige werkweek met werk midden in de financiële en economische actualiteit. Bij een betrouwbare en maatschappelijk betrokken werkgever die voortdurend inspeelt op de veranderende eisen van onze omgeving. En die doorlopend innoveert. We staan als instelling midden in de samenleving. We vinden diversiteit en inclusie belangrijk en waardevol. Verschillende perspectieven, achtergronden en inzichten vergroten onze denkkracht. Het maakt niet uit wie je bent, waar je bent geboren, waar je in gelooft en van wie je houdt. We zijn vooral nieuwsgierig naar jouw drive naar maatschappelijk effect. Benieuwd hoe wij dat doen en wat onze collega's hiervan vinden? Lees en bekijk hier meer.

Dit biedt jou volop kansen je verder te verdiepen en nieuwe ervaringen op te doen. In Nederland, maar ook daarbuiten. Je start met een jaarcontract, bij goed functioneren en wanneer de (organisatorische) omstandigheden niet wijzigen is er uitzicht op voortzetting.

De overige goede arbeidsvoorwaarden die horen bij deze functie:

• Een salaris van minimaal € 4.800,-- en maximaal € 7.900,-- bruto per maand, wat neerkomt op een bruto jaarsalaris van minimaal € 71.200,-- en maximaal € ,-- op basis van een 36-urige werkweek inclusief persoonlijk keuzebudget (13e maand, vakantiegeld en persoonlijk budget). De uiteindelijke inschaling is onder meer afhankelijk van je kennis en ervaring.
• Vrije keus wanneer jij je 13de maand, 8% vakantietoeslag berekend over 13 maanden en een vrij besteedbaar persoonlijk budget van 5,9% van je 12-maandssalaris laat uitbetalen.
• Pensioenopbouw op basis van middelloon met voorwaardelijke indexatie. Eigen bijdrage in de premie bedraagt 6,98%.
• Een volledige vergoeding van je OV-reiskosten woon-werkverkeer óf vergoeding van je reiskosten met eigen vervoer tegen € 0,23 per km. Het is mogelijk om met de trein 1ste klas te reizen. Hiervoor geldt een eigen bijdrage van € 25,-- per maand.
• Een internetvergoeding van € 50,-- netto per maand.
• Veel mogelijkheden jezelf door opleiding en training zowel vakinhoudelijk als persoonlijk te blijven ontwikkelen.
• Een goede balans tussen je professionele en je privéleven. In deze functie is het mogelijk om 4 dagen van 9 uur te werken.

Wil jij als toezichthouder financieel economische criminaliteit werken met impact? Solliciteer dan direct op deze vacature Als sollicitatie ontvangen we graag uiterlijk 5 december 2025 een motivatiebrief en je complete cv.

Wil je ons nog wat beter leren kennen? Bekijk hier de video's en testimonials van collega's en luister naar onze podcasts. Heb je eerst nog vragen? Hieronder staan onze contactgegevens, we vertellen je graag meer

De selectieprocedure omvat naast gesprekken ook een e-assessment. Voor de justitiële screening is deze functie ingedeeld in profiel 2a. Meer informatie over de verschillende screeningsprofielen vind je op deze pagina.

Deze vacature is bedoeld om op te solliciteren, niet voor acquisitie.